Semnalul de 3%: Tehnica de investitii care îti va schimba viata este un manual de investitii, sau, altfel spus: „un plan matematic riguros si dovedit în piata pentru atingerea obiectivelor financiare personale.”

Avantajul ei, în comparatie cu alte metode traditionale de investitie este ca îti da posibilitatea sa îti controlezi investitiile.

Autorul marturiseste în debutul cartii ca:

„Am pornit la drum într-un demers de cercetare de doua decenii cautând o modalitate mai buna prin care oamenii obisnuiti sa se poata conecta la potentialul de profit al bursei de valori.”

Si îti promite ca:

„În aceasta carte vom construi un plan care îti plaseaza economiile pe o traiectorie de crestere trainica, fara nevoia de a anticipa piata.”

Când vine vorba de investitii, toate cartile îti servesc aceeasi reteta: cheltuieste mai putin decât câstigi, economiseste restul, investeste economiile la bursa si ai toate sansele ca economiile tale sa se dubleze la fiecare 7 ani.

Dar la bursa uneori pierzi, alteori câstigi, în functie de perioadele bune sau rele pe care le traverseaza economia.

Expertii te vor sfatui sa vinzi atunci când stirile din economie sunt bune si preturile actiunilor sunt mari si sa cumperi atunci când vestile din economie sunt rele si preturile actiunilor scad.

Însa Jason Kelly te atentioneaza în legatura cu caracterul alunecos al bursei de valori din cauza caruia pâna si cei mai priceputi manageri de investitii ajung sa piarda bani, fiind de parere ca:

„Piata este la fel de înselatoare în momente de minim sau de maxim si fiecare nou moment înselator le ofera investitorilor o noua ocazie de a o da în bara.”

Este important de precizat faptul ca la americani daca metoda 3Sig este aplicata într-un cont de pensii, profiturile anuale realizate vor fi scutite de impozit, ceea ce deocamdata nu este functional în România.

Însa la fel de important de precizat este si faptul ca 3Sig functioneaza foarte bine si în conturile normale de tranzactionare.

Jason Kelly te convinge sa urmezi metoda lui de investitii, denumita prescurtat 3Sig, aratându-ti pentru început ce nu functioneaza la bursa. Dupa ce îti face o prezentare generala a planului, autorul îti explica fluctuatia preturilor, dat fiind faptul ca aceasta fluctuatie este necesara pentru a putea beneficia pe urma cumpararii si vânzarii.

Cartea lui Kelly este foarte explicita si abunda în exemple concrete, facând-o usor de parcurs pâna si de un neinitiat în domeniul investitiilor. Iata mai jos care sunt chestiunile cele mai importante si întrebarile la care îti va raspunde aceasta carte:

• 3Sig reechilibreaza un plan de actiuni înapoi la tinta sa de crestere în fiecare trimestru;

• Ceea ce expertii nu doresc ca tu sa afli este ca pretul e tot ceea ce conteaza. Ideile nu ajuta la nimic; parerile specialistilor sunt confuze. Singurul lucru care conteaza este valoarea unei investitii, fie ca aceasta se afla sub un anumit nivel propice pentru a cumpara, fie ca este deasupra nivelului care indica un moment bun de a vinde. Partea buna este ca putem afla acel nivel.

• Volatilitatea este o oportunitate pentru investitori si atât timp cât o investitie nu va da faliment, o volatilitate mai mare va aduce mai mult profit. De altfel, indicele volatil care nu poate sa dea faliment este principalul tip de investitie în 3Sig.

• Cum poti învinge indexarea si cum poti realiza un plan automatizat de cumparare a minimelor si de vânzare a maximelor anulând astfel neajunsurile determinate de faptul ca nu suntem suficient de buni la anticiparea bursei?

• De ce 3% pe trimestru este obiectivul corect de performanta?

• Cum utilizezi sumele câstigate dintr-un fond de siguranta cu obligatiuni pentru a utiliza mai mult din fondul nostru de actiuni atunci când piata nu reuseste sa livreze 3% într-un trimestru si sa reaprovizionam fondul de obligatiuni vânzând profitul excedentar atunci când piata livreaza mai mult de 3% într-un trimestru;

• De ce e bine sa pastrezi o parte a planului în obligatiuni sigure?

• Care e adevarul în legatura cu mitul cumpararii si vânzarii?

• Care este cel mai indicat lucru atunci când planul nostru ramâne fara putere de cumparare?

• De ce actiunile companiilor mai mici au performante mai bune decât cele ale companiilor mai mari când vine vorba de profit?

• Ce este costul mediu unitar si de ce acesta este principalul concurent al 3Sig dar si care sunt slabiciunile lui?

• Ce avantaje prezinta recomandarile automate de a vinde / cumpara ale 3 Sig?

• Ce înseamna regula „ai pierdut 30% mentine-te pe pozitii” si cum sa o aplici?

• Cum sa investesti treptat un fond mare în numerar, ce tehnici poti folosi pentru gestionarea fondului de obligatiuni al planului tau, care este utilitatea unui cont care cumpara în punctele de minim si cum sa-ti corectezi fondul de obligatiuni pe masura ce îmbatrânesti si devii mai reticent fata de riscuri?

• Care sunt cele 5 etape ale procedurii trimestriale, care este cel mai solid factor care prezice performanta si de ce 3Sig este ideal din acest punct de vedere?

• Cum poti evita impozitul pe câstiguri de capital pe termen scurt?

• De ce sunt mai populare fondurile cu data tinta, dar si ce dezavantaje au acestea?

Cu ajutorul lui Mark, Garrett si Selma trei investitori care lucreaza la aceeasi companie si au acelasi venit, vei vedea concret care sunt avantajele 3Sig în comparatie cu alte planuri de investitii.

Garrett va urma recomandarile expertilor zero-val, Selma va folosi metoda costului mediu unitar, iar Mark va utiliza metoda 3Sig.

Autorul îti va arata pas cu pas ce venituri lunare au acestia, cât economisesc lunar, cum si unde investesc banii economisiti, cum fluctueaza câstigurile lor din actiuni si obligatiuni în functie de evenimentele din economie timp de 12 ani si ce sume ajung sa economiseasca în final fiecare dintre ei.

Un exemplu practic foarte util si mai ales foarte convingator pentru a întelege mai bine tehnica de investitii a lui Jason Kelly!

TESTIMONIALE:

„Auzim deseori ca un plan personal este mai bun decât sfatul unui expert. Kelly ofera investitorului individual un plan mecanic, simplu, care implica disciplina si înlatura o mare parte din emotiile care ne auto-saboteaza.”

- Brenda Jubin, Investing.com si ValueWalk

„Dupa ce am citit cartea, am început sa folosesc strategia lui Kelly pentru o parte din portofoliul meu. Per total, strategia este buna atât pentru investitorul pasiv, cât si pentru cel cu norma întreaga. Daca esti sceptic, poate ai dori sa stii ca am testat strategia lui Jason Kelly în paralel cu multe altele, iar 3Sig le ofera cele mai bune rezultate pe termen lung.”

- John Wilson

„În modelul creat de Kelly, preturile îti spun exact cum sa potrivesti lucrurile pentru a cumpara ieftin si a vinde scump la anumite intervale, fara a te amagi ca poti prevedea ceea ce se va întâmpla pe piata.”

- David G. Deutsch